Pożyczki pozabankowe dla firm

Pożyczki dla firm to bardzo szeroka kategoria produktów finansowych. Prowadzenie własnej działalności gospodarczej to cała masa przywilejów, ale również wiele obowiązków. Przedsiębiorca każdego dnia musi dbać o to, aby wszystko w firmie działało tak, jak należy. Stuprocentowa odpowiedzialność za swoje zyski to ogromna odpowiedzialność. Utrata płynności finansowej spowodowana przez nierzetelnych kontrahentów czy mniejszą ilość zamówień często powoduje, że przedsiębiorcy muszą sięgać po pożyczki pozabankowe dla firm. Wielu przedsiębiorców sięga po takie pożyczki również dlatego, że chcą wprowadzić w swojej firmie niezbędne inwestycje. Wnioskując o pożyczkę pozabankową dla firm, można otrzymać nawet 100 000 złotych. Oto kompletny poradnik, w którym tłumaczymy, dlaczego warto sięgać po pożyczki pozabankowe dla firm. 
 

Pożyczki pozabankowe dla firm - oferty pożyczek dla firm

Oto przegląd najlepszych ofert pożyczkowych dla firm: 

1. Aforti Finance - firma, która specjalizuje się w udzielaniu pożyczek przedsiębiorcom: zarówno jednoosobowym działalnościom, spółkom z o.o. jak i cywilnym.

  • pożyczki dla firm w kwocie od 500 do 100 000 złotych
  • spłata pożyczki w terminie od 6 do 24 miesięcy
  • możliwość wnioskowania również na oświadczenie o dochodach
  • decyzja pożyczkowa wydawana jest w ciągu max. 1 godziny
  • pożyczka może być wydana spłatę długów w ZUS oraz US
  • szybka procedura wnioskowania

 

2. Boss Pożyczka - jest to firma pośrednicząca w udzielaniu pożyczek dla osób prowadzących własną działalność gospodarczą. Pożyczek udziela Aasa Kredyt.

  • pożyczki dla firm w kwocie od 1000 do 10 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie od 1 do 24 miesięcy
  • o pożyczkę wnioskować mogą również nowi przedsiębiorcy
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

3. Finces - jedna z najlepszych firm pożyczkowych udzielająca pożyczek przedsiębiorcom. 

  • pożyczki dla firm w kwocie od 50 do 50 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 120 dni 
  • pożyczka może być wydana spłatę długów w ZUS oraz US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty 

 

4. Finiata - firma pożyczkowa, która udziela pożyczek przedsiębiorcom w 100% drogą online. 

  • pożyczki dla firm w kwocie od 500 do 100 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 6 miesięcy
  • możliwość skorzystania z odnawialnej linii pożyczkowej
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

5. Rapid Money - aby móc wnioskować o pożyczkę w Rapid Money, trzeba mieć gwaranta, czyli dodatkową osobę. 

  • pożyczki dla firm w kwocie od 2500 do 25 000 złotych
  • spłata pożyczki w terminie od 12 do 48 miesięcy
  • cała procedura w 100% za pośrednictwem internetu
  • nie są wymagane zaświadczenie z ZUS i US
  • nie jest konieczne przedstawianie wyciągu z rachunku bankowego 

 

6. Ratkomat dla firm - pieniądze można otrzymać już w pierwszym dniu prowadzenia działalności.

  • pożyczki dla firm w kwocie od 1000 do 20 00 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie od 1 do 36 miesięcy
  • możliwość skorzystania z odnawialnej linii pożyczkowej
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

7. Monify - firma pozwala na skorzystanie z kalkulatora pożyczkowego. 

  • pożyczki dla firm w kwocie do 150 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 24 miesięcy
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

8. Profi Credit dla firm - druga największa firma pożyczkowa w Polsce, która cieszy się dużym uznaniem wśród pożyczkobiorców.

  • pożyczki dla firm w kwocie od 1000 do 6000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 48 miesięcy
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

9. Aasa dla Biznesu - pożyczki w Aasa można otrzymać w 100% przez internet, nie trzeba przedstawiać żadnych dodatkowych formalności. 

  • pożyczki dla firm w kwocie od 1500 do 10 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 24 miesięcy
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty
  • pożyczkę można otrzymać nawet w pierwszym dniu prowadzenia działalności

 

10. Caseo - jest to firma pożyczkowa, która udziela zobowiązań przedsiębiorcom rejestrującym obroty na kasie fiskalnej.

  • pożyczki dla firm w kwocie od 500 do 25 000 złotych 
  • spłata pożyczki w terminie do 12 miesięcy
  • decyzja pożyczkowa wydawana jest w 15 minut
  • pożyczka może być wydana na spłatę długów w ZUS i US
  • do ubiegania się o pożyczkę wystarczy dowód osobisty

 

Spis treści:

  1. Pożyczki pozabankowe dla firm - oferty pożyczek dla firm
  2. Kredyt na działalność gospodarczą w banku a pożyczka pozabankowa dla firm
  3. Jak wybrać najlepszą ofertę pożyczki pozabankowej dla firm?
  4. Jakie wymagania trzeba spełnić, aby wnioskować o pożyczkę pozabankową dla firm?
  5. Pożyczki pozabankowe dla zadłużonych firm - pożyczki bez BIK
  6. Jaki jest koszt pożyczek dla firm?
     

Kredyt na działalność gospodarczą w banku a pożyczka pozabankowa dla firm 

Aby móc ubiegać się o uzyskanie kredytu na działalność gospodarczą w banku, trzeba spełnić całą masę wymagań. Przede wszystkim, nasza firma musi istnieć od roku i mieć udokumentowane źródła przychodów na rachunku firmowym z ostatnich 12 miesięcy. Oprócz tego, nasza firma nie może widnieć w żadnym z istniejących rejestrów dłużników (BIK, KRD itp.). Banki wymagają też przedstawienia zaświadczeń z Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych oraz zabezpieczenia w postaci ruchomości/nieruchomości.

Takie warunki często okazują się zbyt trudne dla przedsiębiorców, którzy sporo usług wykonują "na czarno", bez umowy bądź potrzebują pieniędzy na uruchomienie swojej firmy. Rozwiązaniem dla wszystkich przedsiębiorców, którzy nie mają szans na klasyczny kredyt gotówkowy dla firm w banku jest pożyczka pozabankowa dla firm. Tego rodzaju produkty finansowe przyznawane są bardzo szybko, bez zbędnych formalności. Przedsiębiorcy w instytucjach pozabankowych mogą liczyć na naprawdę duże kwoty pożyczek dla firm. 
 

Jak wybrać najlepszą ofertę pożyczki pozabankowej dla firm?

Rynek pożyczek dla firm jest słabiej rozwinięty od rynku pożyczek dedykowanych klientom indywidualnym. To zrozumiałe, ponieważ popyt na ten drugi rodzaj produktów jest znacznie wyższy. W chwili obecnej tylko kilka firm pozabankowych ma w swojej ofercie pożyczki dla przedsiębiorców. Przedsiębiorcom oprócz firm pozabankowych swoje kredyty dla firm oferują także klasyczne instytucje bankowe. Na takie kredyty wiele osób nie ma jednak większych szans, ponieważ banki ustalają bardzo restrykcyjne wymogi. Przedsiębiorca, który wnioskuje o kredyt na działalność gospodarczą, musi prowadzić swoją firmę od co najmniej 12 miesięcy. Właściciele firm, które działają na rynku krócej, w sposób naturalny muszą sięgać po oferty od parabanków. 

Jak wybrać najlepszą ofertę pożyczki pozabankowej dla firm? W chwili obecnej liczba podmiotów udzielających tego typu zobowiązań jest naprawdę spora. Oferują one także bardzo zróżnicowane produkty finansowe - nie tylko klasyczne chwilówki 30-dniowe, ale także pożyczki ratalne czy pożyczki pod zastaw. Ten ostatni rodzaj pożyczek ma najmniejszy poziom oprocentowania, jednak instytucje pozabankowe wymagają dość dużych zabezpieczeń, co wiąże się ze sporym ryzykiem.
 

Jakie wymagania trzeba spełnić, aby wnioskować o pożyczkę pozabankową dla firm?

Osoby prowadzące własną działalność gospodarczą - bez względu na to, jakiej wielkości jest to firma, mogą bez żadnych problemów ubiegać się o uzyskanie pożyczki pozabankowej dla firm. Liczba wymagań stawianych przez firmy pożyczkowe jest naprawdę niewielka. Aby przedsiębiorca mógł ubiegać się o pożyczkę pozabankową dla firm, musi spełnić poniższe wymogi:

  1. jego firma musi być zarejestrowana w CEIDG bądź KRS,
  2. musi posiadać obywatelstwo polskie,
  3. musi posiadać adres zamieszkania bądź zameldowania na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej,
  4. jego dane nie mogą widnieć w bazach dłużników (nie jest to jednak okoliczność, która całkowicie dyskwalifikuje przedsiębiorcę z możliwości ubiegania się o pożyczkę),
  5. musi posiadać rachunek firmowy w banku wraz z dostępem do systemu bankowości elektronicznej, 
  6. musi posiadać polski dowód osobisty. 


Gdy przedsiębiorca spełnia wszystkie opisane powyżej warunki, z pewnością otrzyma finansowanie od danej instytucji pozabankowej. Warto wiedzieć, że zdecydowana większość firm pożyczkowych w odróżnieniu od banków nie wymaga przedstawiania zaświadczeń z Urzędu Skarbowego ani z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. To sprawia, że cała procedura wnioskowania o pożyczkę jest banalnie prosta i szybka. 
 

Pożyczki pozabankowe dla zadłużonych firm - pożyczki bez BIK

Sporo firm pożyczkowych ma w swojej ofercie także specjalny rodzaj pożyczek dedykowany tym klientom, których aktualna sytuacja materialna nie jest zbyt dobra. Są to tak zwane pożyczki pozabankowe bez BIK. Każdej firmie mogą zdarzyć się pewne problemy z płynnością finansową, które spowodowały wpisanie jej do jednego z rejestrów dłużników, na przykład BIK. Taka sytuacja sprawia, że przedsiębiorca nie ma już żadnych szans na uzyskanie klasycznego kredytu gotówkowego w banku przez długi czas. Pożyczki pozabankowe bez BIK mają w swojej ofercie firmy takie jak Ascot Finance czy SpeedCash.

 

Jaki jest koszt pożyczek dla firm? 

Jeśli przedsiębiorca nie posiada żadnego zabezpieczenia, to koszty pożyczek dla firm jednoosobowych są w zasadzie takie same jak w przypadku pożyczek przeznaczonych dla klientów indywidualnych. Oprocentowanie jest w zasadzie takie samo. Negocjacje co do kosztów danego zobowiązania finansowego można prowadzić z pożyczkodawcą dopiero wtedy, gdy kwota pożyczki jest dość znacząca. Pod tym względem na elastyczność firm pożyczkowych nie ma co liczyć. Na lepsze warunki i mniejsze koszty przedsiębiorcy mogą liczyć tylko wtedy, gdy będą ubiegać się o klasyczny kredyt gotówkowy w banku. 


Przeczytaj także


Każda firma pożyczkowa ustala koszty na innym poziomie. Dokładne koszty poszczególnych ofert opisaliśmy w pierwszej części niniejszego artykułu. W razie jakichkolwiek wątpliwości można również skontaktować się z przedstawicielami danego pożyczkodawcy, którzy udzielą wszelkich niezbędnych informacji.

Niestety, o kredyt w banku nie jest łatwo, dlatego w bardzo wielu przypadkach jedynym wyjściem są właśnie pożyczki pozabankowe dla firm. Kredyt w banku można otrzymać naprawdę na świetnych warunkach, jednak z roku na rok banki ustalają coraz bardziej rygorystyczne warunki dla swoich klientów, ponieważ zależy im na maksymalnym obniżeniu poziomu ryzyka. Oprócz kredytów ciekawym rozwiązaniem jest także złożenie wniosku o uzyskanie karty kredytowej. W takim przypadku otrzymujemy limit nawet do kilkunasty tysięcy złotych, który pozwala nam na zachowanie pełnej płynności bez konieczności ubiegania się o pożyczkę. 

Wszystkie osoby prowadzące własną działalność gospodarczą, które w przeszłości kiedykolwiek znalazły się w trudnej sytuacji materialnej, zdają sobie sprawę z tego, że w momencie, w którym najistotniejszy jest krótki czas oczekiwania na gotówkę, pożyczki pozabankowe biją wszystkie inne produkty finansowe na głowę. Wnioskując o pożyczkę pozabankową dla firm, pieniądze mogą znaleźć się na rachunku firmowym już kilkanaście minut po dopełnieniu wszystkich formalności. Sięgnięcie po pożyczkę la wielu przedsiębiorców jest jedynym rozwiązaniem, dzięki któremu ich firma może odzyskać pełną płynność finansową.